人民网上海12月19日电 今晨5点30分左右，押解11名大陆电信诈骗犯罪嫌疑人的的航班从柬埔寨飞抵上海。至此，上海公安侦办的一起特大跨国（境）电信诈骗案完整收尾。
据了解，该案是上海公安打击电信诈骗以来，破获的单笔金额最大的一起案件——报案人陆某被骗金额高达2000万元。
侦查
上海公安远赴柬埔寨 境外侦查确定犯罪窝点
10月28日，上海市公安局浦东分局接报称，受害人陆某被人以“电话欠费”为名骗走近2000万元，就此成立“10?28”案专案组展开工作。警方发现，拨打诈骗电话的犯罪嫌疑人藏匿于柬埔寨境内。
11月中下旬，专案组成员共10人赶赴柬埔寨，并由上海市公安局刑侦总队副总队长杨维根亲自带队，与当地警方展开合作。
岂料，专案组抵达金边后不久，住所外就来了刺探情况的“不速之客”。为避免身份暴露、打草惊蛇，专案组成员之间不再讲上海话，改讲普通话。从公安提供的照片看，侦查员韦健、余恺脚穿白色人字拖，身着大花衬衫加短裤，配上骄阳晒出的黝黑皮肤，颇有几分柬埔寨华侨的味道。
此前，上海公安已经掌握了诈骗集团的电话号码、IP地址等主要线索。而在柬埔寨，当专案组信心满满地将前期侦查起获的线索提供给当地警方时，却发现“此路不通”：在柬埔寨，查询与电信相关的情况，需先提交申请给警察部门，警察部门再找邮政管理部门，通过邮政管理部门寻找电信公司。而当地大大小小的电信公司多达几十家，排摸完毕至少需要一个星期时间。
可是，这么长的时间，在面积不大的金边，“一群中国人来了”的风声可能足以传遍全市。为此，在寻求柬埔寨警方查询地址的同时，专案组主动展开工作。
根据前期侦查的信息，专案组拿出金边地图，一帧一帧地搜索——电信诈骗窝点多数符合几个条件：高档地段，不太过醒目，排除容易暴露的身份的商务楼和普通居民区……根据筛查，最终确定了窝点所在地：金边市堆谷区319街的别墅区某栋。
收网
电子证据惊险保存 意外发现台湾幕后老大
在多方努力下，12月8日17时，柬埔寨警察总监同意了收网行动。
“这起历时一个多月，大半时间在境外办公的案件，能在几小时后成功收网吗？”行动的前夜，杨维根几乎没有睡着。
“抓获的犯罪嫌疑人能明确其工位的，将工位上的所有物品，如打电话的通讯名单、银行卡号、剧本等当着嫌疑人的面整理、清点、封存。进入现场，首先明确窝点管理人，设法获取其护照、涉案账本、工作流转单、U盘、移动硬盘、电脑等。”当晚，杨维根召集专案组成员，预演了第二天行动的所有细节。
为便于物品归类，专案组准备了5种颜色的封存袋。从事前准备，到人员固定、物品登记、公共部位物品登记、银行卡、现场拍照摄像等行动要点，大家重新过了一遍，每个人确定了自己的职责。
12月9日10时左右，抓捕行动正式开始。按照计划，柬埔寨警方从正门一个10平方厘米的开口伸进大力钳，剪断内部反锁的U型锁，开门后统一进入楼层。但没想到的是锁具异常坚硬，大力钳在小口子里无法用上力。
为防止时间拖长、嫌疑人毁灭证据，赴柬工作组迅速调整方案，决定从别墅后面的围墙攻入。这一决定成了抓捕成功的关键。
别墅背后是一片杂草丛生、垃圾遍地的废弃工地。一脚踩进去，野草淹没膝盖，锋利的热带野草果实能将裤子拉到滑丝。一条道极其狭窄，稍不留神就可能摔进旁边覆盖野草的地基坑洞里。
顾不上被锋利的野草划伤，专案组成员姜伟良、仇剑平、韦健一路小跑，穿过草地，在别墅后门的围墙上迅速搭起人梯，姜伟良率先登上围墙。他踏着一楼顶的遮阳篷，攀入三楼，用肩膀撞开一扇门，再跑下楼接应正门外的柬埔寨警方，合力将大门门锁剪开。
随后，仇剑平、余恺也踩着韦健的肩膀进入别墅内部。很快，藏匿在房屋的21名嫌疑人全部被控制，民警也第一时间对室内电脑进行相关数据备份。
此时，犯罪窝点内的电话仍然此起彼伏，大多数是国内受骗者打进来的。然而，其中一个来自台湾的电话引起了专案组的高度重视。电话响了一阵后挂断。随即，窝点内用来上传每日统计资料的数据库密码已被更改。
经事后查证，来电者正是这一窝点的幕后老板，人称“林老板”或“吉哥”，目前警方已查清其真名并通报台湾地区警方。据介绍，“林老板”每天会从台湾给窝点打3至4次电话询问工作。一连拨了几个电话无人接听，他立即更改了服务器密码，并开始远程删除数据。
“侦破电信诈骗案件，如果不能固定电子数据，几乎就白干了。”12月9日收网现场发生的这一幕让杨维根后怕不已。
幸好，数据备份早已做好。此次行动共抓捕犯罪嫌疑人21人，其中10名台湾籍犯罪嫌疑人已于18日下午在金边移交给台湾地区警方。
诈骗团伙成员分工明确、所得资金化整为零
——专案组侦查员详解电信诈骗作案流程
“电信诈骗犯罪涉及环节多，不同环节既独立又有交织，如果只打掉一个环节，很难从根本上铲除这类犯罪。防止电信诈骗最好的方法是不给任何陌生人汇款！”专案组成员姜伟良向记者详细分析了“10?28”电信诈骗案件的特点，“电信诈骗是团伙作案，一个完整的电信诈骗犯罪架构包括‘金主’、开卡组、话务组、转账组、取款组、洗钱组。”
姜伟良拿出一张示意图介绍，开卡组属于单独的团伙，不仅仅为电信诈骗团伙开卡，可能还为其他犯罪集团（如赌博、贩毒等团伙）开卡，收取手续费。他们通过各种关系、手段，在商业银行开出银行卡，然后提供给犯罪集团使用。
话务组是电信诈骗集团的关键组成部分。本案中的犯罪嫌疑人，在大陆和台湾地区招录人员，进行培训后冒充电信、司法机关等单位员工与人联系，进行诈骗。
转账组可能属于电信诈骗团伙，也可能属于专门的转账团伙。他们负责将诈骗到账的钱，通过网银层层转账，分解掉其他账户中，化整为零。本案中，骗到钱后，嫌疑人在一天之内就完成了7级转账，从最初的账户，最终将巨款转账分解到2000个账户中。这大大增加了追查的难度。上海市公安局在北京、广东等八省市的银行总行、开户行核查，赴柬埔寨前已经查清详细转账清单。
取款组在得到指令后，将分解后的钱款在ATM机上取出，这个过程主要在台湾完成。本案中，取款组和开卡组之间出现了“黑吃黑”的情况，为破案提供了有力线索。
“金主”遥控指挥上述活动，最后安排洗钱组帮助洗钱。
“电信诈骗屡打不绝，与诈骗手段和方式有关，也与这种犯罪组织结构有关。”姜伟良说：“各个组分工明确，互相利用，相对独立。警方打掉其中某个组织，很快就有新人补充进来。这个犯罪链条还是在。”
电信诈骗犯罪中，嫌疑人直接与受害人打交道的环节在话务组。不法分子往往冒充民警、检察官等国家机关工作人员，以银行卡欠费、涉嫌洗黑钱或账号被犯罪团伙利用为名，打电话诱骗、恐吓当事人将资金转移到所谓的“安全账户”，再通过网上银行将资金迅速转移，非法牟利。
本案中，话务组人员不能随意出门，吃住全在别墅内，生活用品有专人采购，有一个厨师专门做饭。成员之间使用假名称呼，如“建”、“冲”、“兔”。12月9日收网当天“业绩”最好的是“兔”，她只差一横就能完成一个“正”字的“业务量”；同时，人员之间不得“串门”，违者将被处以100美金罚款。
受害群众防范意识薄弱、有关部门监管失守
——电信诈骗高发难题绝非无本之木
为何网络电话能任意显号迷惑受害人？为何开卡组轻而易举就能拿买来的身份证办理上千张银行卡？为何网银转账无限制，让转账组几小时内内敲敲键盘就能完成上千次转账、分解？
公安机关明确，电信诈骗案件一再发生，暴露出有关部门的监管存在漏洞。
一名反诈骗专家告诉记者，电信诈骗多发，与电信服务商提供了任意显号服务有关。同时，网银转账的限制条件少，客观上为犯罪分子实施诈骗提供了便利。他建议，网银转账借鉴香港银行业的申报制度，这样可以延迟转账几率，防范大额诈骗。
他认为，只有电信部门、银行与公安机关携手，继续加强合作，共同堵塞监管漏洞，才能从源头上遏制电信诈骗犯罪高发现象。
上海市公安局提醒，接到疑似诈骗电话或短信时，应立即报警核实，尤其是对方要求向指定账户汇款时，千万不要汇款。从以往经验看，骗子往往不让对方有时间思考，很多人把钱一汇走就清醒了。
